En América Latina, las multas por incumplimiento en protección de datos y ciberseguridad suelen repetirse por los mismos errores: biometría sin base legal, marketing sin consentimiento, falta de evidencia y controles débiles. En muchos casos también influyen brechas en el cumplimiento de marcos y estándares como PCI DSS y regulaciones locales de protección de datos. Este artículo resume los 10 más comunes y qué hacer para bajar el riesgo con controles, registros y prácticas de cumplimiento que se puedan demostrar.
Tabla de contenido
Por qué las multas en LATAM se repiten (y no es “mala suerte”)
Error 1: Exigir biometría o datos sensibles para acceder a un servicio
Error 2: Consentimiento inválido o imposible de demostrar
Error 3: Lanzar proyectos sin “seguridad y privacidad desde el inicio”
Error 4: Controles débiles ante accesos no autorizados e insider risk
Error 5: “Listas negras” o bases de riesgo con datos sensibles sin base clara
Error 6: Prospección comercial / telemarketing sin autorización y opt-out mal gestionado
Error 7: No atender derechos ARCO (acceso, rectificación, supresión) o dificultar la eliminación
Error 8: Falta de evidencia documental (accountability gap)
Error 9: Uso de IA/analítica y “legítimo interés” sin test de balance, transparencia y gobernanza
Error 10: Gestión deficiente de terceros (encargados, subencargados, cadena de suministro de datos)
Enfoque TecnetOne: menos promesa, más control demostrable
Cuando una autoridad revisa un caso, rara vez pregunta qué herramienta compras. Hace preguntas como: ¿puedes probar que operas controles y que tus decisiones tienen base?
Ahí es donde la mayoría no pasa una auditoría: roles difusos, procesos a medias y evidencia incompleta (consentimientos, accesos, terceros, respuesta a incidentes).
Condicionar el acceso a un servicio por reconocimiento facial u otros datos sensibles suele considerarse desproporcionado si no hay una razón sólida y alternativas. Además, los datos sensibles aumentan el estándar de cuidado y control.
El problema no es “tener un check”. Es no poder probar que fue previo, informado y voluntario, si no hay evidencia, tu base no es sólida.
Proyectos que salen a producción sin gestión real de riesgos, ni baseline mínimo provocan que muchas leyes en LATAM exijan medidas técnicas y organizativas apropiadas. Sin análisis y controles, el incumplimiento se vuelve previsible.
Privilegios excesivos, poca segregación y falta de monitoreo terminan en accesos indebidos. Y cuando además falta trazabilidad, el problema crece: nadie puede probar quién accedió, cuándo y qué hizo.
Perfilamiento o uso de datos negativos sin base legal clara, y sin mecanismos reales para ejercer derechos activa sanciones, sobre todo si el impacto al titular es alto.
Contactar sin consentimiento o ignorar solicitudes de baja genera reclamos fáciles de demostrar y, por volumen, suele escalar rápido.
Las sanciones se agravan cuando hay negativa, demoras o procesos sin trazabilidad. También cuando “eliminar” es imposible por diseño o por mala operación.
Decir “sí cumplimos” sin poder probarlo es el punto de quiebre. En investigaciones o auditorías, lo que no está documentado suele contar como inexistente.
El uso de analítica o modelos sin inventario, sin evaluación de impacto y sin avisos claros aumentan riesgo regulatorio, sobre todo si afectan decisiones o derechos.
Los proveedores sin due diligence, sin cláusulas obligatorias, sin auditoría y sin reglas de incidentes y borrado son el décimo error más común de Latinoamérica. La tercerización es estructural y ante la autoridad, el responsable sigue respondiendo incluso si intervienen terceros.
Cumplir no es declarar intención. Es que cuando te pregunten “muéstrame la evidencia” en auditoría, tu banco/pasarela o un cliente no tengas que improvisar. En TecnetOne te damos el método y la estructura para que tu equipo genere y respalde con evidencia el alcance, roles, registros y disciplina operativa, para que puedas demostrarlo con claridad cuando un auditor lo requiera.
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